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反洗钱专栏

《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税羁系体制机制的意见》答记者问

10.24 / 2017 浏览量：
一、我国反洗钱、反恐怖融资和反逃税事情的主要效果是什么？？？？？
多年来，，人民银行、公安机关、税务机关亲近相助，，在社会公众、各机构、各部分的支持下，，推动反洗钱、反恐怖融资和反逃税（以下简称“三反”）事情取得了显著效果。。。
（一）完善反洗钱执法制度。。。2006年《反洗钱法》公布，，对反洗钱监视治理、金融机构和特定非金融机构的反洗钱义务、反洗钱行政视察、反洗钱国际相助等内容作出了明确划定，，确立了中国洗钱预防制度的基本框架。。。中国人民银行凭证《反洗钱法》授权，，会同有关金融羁系部分陆续制订了《金融机构反洗钱划定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及生意纪录生涯治理步伐》、《金融机构大额生意和可疑生意报告治理步伐》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资治理步伐》等规章制度，，明确了金融机构和支付机构应当推行的反洗钱义务。。。2015年，，《反恐怖主义法》公布，，进一步完善了反恐怖融资羁系和涉恐资产冻结制度。。。在刑事执法方面，，天下人大审议通过的《刑法修正案（六）》和《刑法修正案（九）》进一步完善了有关洗钱罪、掩饰遮掩犯法所冒犯、资助恐怖活动罪的划定，，为攻击洗钱和恐怖融资犯法涤讪了执法基础。。。最高人民法院也先后宣布了多项司法诠释，，进一步明确了审理洗钱案件的执法适用。。。
（二）建设健全反洗钱事情机制。。。人民银行牵头建设了反洗钱事情部际联席聚会，，在国务院向导下，，指导天下反洗钱事情，，制订国家反洗钱的主要目的、政策，，制订国家反洗钱国际相助的政策步伐，，协调各部分、发动全社会开展反洗钱事情。。。现在，，反洗钱事情部际联席聚会共有23个成员单位，，人民银行与各部分派合制订了《反洗钱事情部际联席聚会制度》，，在反洗钱制度建设、危害评估、羁系、执法、国际交流、信息共享等方面开展了普遍相助。。。
（三）增强反洗钱监视治理。。。反洗钱义务机构是反洗钱事情的第一线，，各机构和从业职员能否有用执行反洗钱羁系要求决议着反洗钱事情的整体效果。。。现在，，人民银行已经建成了笼罩银、证、保、支付等领域的反洗钱羁系系统。。。一是对金融从业职员一连开展多条理的反洗钱培训，，自2012年起通过网络平台向从业职员提供培训，，受训人数累计突破40万。。。二是建设了对反洗钱义务机构反洗钱分类评级制度，，对种种反洗钱义务机构开展按期危害评估，，掌握各机构反洗钱防控薄弱环节。。。三是针对发明的问题，，人民银行综合运用非现场羁系、现场走访、高管约谈、现场检查等多种羁系手段，，催促反洗钱义务机构接纳有用步伐整改，，关于严重违规机构依法予以处分。。。2016年，，人民银行共对1,901家反洗钱义务机构（含法人总部及分支机构）开展反洗钱专项执法检查，，有力增进了金融机构和支付机构有用推行法界说务。。。
（四）协助发明和攻击洗钱、恐怖融资及上游犯法。。。阻止现在，，天下2800余家反洗钱义务机构与中国反洗钱监测剖析中心建设了电子化数据报送渠道，，涵盖银行、证券、包管、非银行支付整理等领域。。。以反洗钱义务机构报送的大额和可疑生意报告为基础，，人民银行一直提高监测剖析的专业化水平和智能化水平，，深入开展反洗钱视察和协查，，依法向执法部分移送大宗线索，，为国家预防和攻击洗钱及上游犯法提供了有力的金融情报支持。。。别的，，凭证海内外恐怖活动形势，，人民银行一直加大反恐怖融资事情力度，，通过多种方法指导反洗钱义务机构加大对涉恐资金的监测剖析，，累计向反恐部分移送涉恐线索数百起，，协助相关部分视察、破获大宗案件，，充分验展了反洗钱事情在国家反恐怖斗争中的起劲作用，，为维护国家和社会阵势稳固作出了孝顺。。。
（五）深化双多边反洗钱国际相助。。。2004年，，中国与俄罗斯等6国配合提倡建设了欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG），，以后，，中国先后加入了金融行动特殊事情组（FATF）和亚太反洗钱组织（APG）。。。随着综合国力的增强和反洗钱事情的前进，，中国在反洗钱国际和区域组织的影响力一直提升，，先后担当了EAG副主席和APG联合主席，，现在是FATF指导小组9国成员之一。。。使用反洗钱国际和区域组织这一主要平台，，中国在国际反洗钱领域起劲提倡一律、相助、共赢的理念，，起劲维护我国和宽大生长中国家利益，，在反洗钱标准制订、国际和区域组织内部治理等方面施展了主要作用。。。近年来，，中国进一步加大了国际反洗钱羁系与金融情报交流相助力度，，与境外反洗钱职能部分睁开务实有用的相助。。。阻止2017年8月尾，，中国人民银行已与美国、澳大利亚、韩国、俄罗斯、法国、日本、新西兰等47个国家（地区）的对口机构正式建设反洗钱金融情报交流相助关系或反洗钱羁系相助机制，，一连多年与美国财务部牵头开展中美反洗钱与反恐怖融资钻研活动，，吸收和发出的国际协查请求数目逐年增添，，为追逃追赃等执法事情提供了主要情报支持。。。
二、《三反意见》中提出“健全数据信息共享机制”，，在实现跨部分信息共享方面将有何详细步伐？？？？？纳入共享的信息主要有哪些？？？？？怎样保�；；；；；ば∥宜郊乙�？？？？？
在互联网和大数据时代，，使用多种信息数据资源，，特殊是政务信息辅助开展反洗钱监测剖析，，是“三反”事情生长的主要偏向。。。目今，，反洗钱信息资源共享水平较低、信息处置惩罚能力不可知足需要，，成为制约反洗钱事情充分验展作用的瓶颈。。。为此，，《三反意见》提出要推进反洗钱数据信息共享，，研究“三反”数据信息共享手艺标准，，明确相关部分的数据提供责任和数据使用权限，，稳步推进信息共享机制建设。。�？？？？？梢阅扇敕聪辞畔⒐蚕淼闹饕裥畔ㄆ笠底⒉嵝畔ⅰ⑺拔窆液判畔ⅰ⒐采菪畔ⅰ⒄餍判畔ⅰ⒑９厣瓯ㄐ畔ⅰ⑸缁嶙橹畔⒌�，，别的，，还要充分验展市场作用，，有选择地接入部分商业数据资源。。。
需要强调的是，，《反洗钱法》明确划定“对依法推行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和生意信息，，应当予以保密；；；；；；非依执法划定，，不得向任何单位和小我私家提供”。。。人民银行高度重视数据信息共享中的小我私家信息保�；；；；；ず头聪辞畔⑶寰参侍�，，在事情推进历程中，，将同步推进数据保密制度建设和保密手艺开发，，建设部分间清静电子化线路，，依法设置数据盘问权限，，周全留存盘问痕迹，，做到数据信息使用情形的可查、可控，，严酷保�；；；；；す褚胶头聪辞畔⑶寰病�。。
三、《三反意见》提出“适时扩大反洗钱和反恐怖融资羁系规模”，，要笼罩哪些行业？？？？？
现在，，反洗钱和反恐怖融资羁系已经周全笼罩了银行业、证券业、包管业、非银行支付机构和银行卡整理机构，，基本实现了对金融领域的全笼罩。。。目今，，洗钱和恐怖融资活动已经逐步最先向一些非金融领域伸张。。。为此，，人民银行对部分非金融行业的洗钱危害开展了一连的监测剖析，，并借鉴有关国际履历，，会同相关主管部分派合研究制订社会组织、房地产中介机构、珠宝和贵金属经销商、公司注册署理机构以及会计师、状师和公证行业的反洗钱制度规范。。。鉴于以上行业在营业模式、行业结构等方面与金融行业保存较大差别，，人民银行将与行业主管部分派合探索建设顺应行业特点、切合反洗钱事情需要的反洗钱事情模式，，越发着重行业主管部分的一样平常羁系和行业协会的自律治理。。。
需要说明的是，，部分行业机构被纳入反洗钱羁系规模，，主要着眼于提防这些行业的某些产品和营业可能被用于洗钱的危害；；；；；；同时，，这些行业机构和从业职员具备及早发明和识别洗钱、恐怖融资危害的专业基础，，特殊是会计师事务所、状师事务所、公证处等专业效劳机构，，作为市场经济的“守门人”，，有较高专业水准和法治意识，，充分验展其在反洗钱领域的起劲作用有利于催促行业机构进一步完善提防步伐，，更好地预防洗钱危害、维护自身优异社会声誉。。。
四、《三反意见》提出“做好反洗钱和反恐怖融资互评估”的使命有何主要意义？？？？？
反洗钱和反恐怖融资互评估是指金融行动特殊事情组(FATF)凭证其宣布的国际标准，，由成员国之间按期开展的相互评估，，以增进各国提升反洗钱事情水平，，健全全球反洗钱网络。。。FATF建设于1989年，，是现在国际上最具影响力的政府间反洗钱和反恐怖融资组织，，其宣布的标准已获得联合国、二十国集团、国际钱币基金组织、天下银行等国际组织认可，，并在全球190多个国家（地区）执行。。。我国于2007年成为FATF正式成员，，并于2012年顺遂完成其第三轮互评估程序。。。以后，，FATF宣布了《攻击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准：FATF建议》，，并于2014年正式启动了新一轮互评估程序。。。接受FATF互评估是各个成员的义务，，也是磨练各成员反洗钱和反恐怖融资执法、规则是否完善并得以有用执行的主要手段。。。FATF会果真宣布互评估报告，，评估效果将直接影响一国（地区）在国际经济金融系统的形象。。。
以新一轮互评估为契机，，我国也可对反洗钱和反恐怖融资系统整体运行情形举行一次周全梳理，，深入研究目今面临的洗钱和恐怖融资危害，，进一步完善反洗钱和反恐怖融资制度、刷新事情机制，，以更好地提防洗钱和恐怖融资危害、攻击洗钱及上游犯法、提升我国反洗钱事情水平。。。
同时，，FATF互评估结论也是全球税收透明度论坛偕行评议的主要参考内容，，两者在法人和执法安排透明度等方面有大宗评估内容相互衔接。。。因此，，圆满完成FATF互评估可为我国加入全球税收相助提供有力支持。。。
五、《三反意见》提出“完善跨境异常资金监控机制”的起点是什么？？？？？
通过正规渠道或非正规渠道将不法资金跨境转移是洗钱和恐怖融资活动逃避执法制裁的习用手段，，一旦赃款或涉恐资金离境，，监控和追缴难度极大。。。因此，，跨境资金生意一直以来是反洗钱资金监测的重点。。。为充分验展反洗钱在跨境资金监测中的作用，，《三反意见》提出“要完善跨境异常资金监控机制，，综合运用外汇生意监测、跨境人民币生意监测和反洗钱资金生意监测信息，，有利于发明跨境洗钱、恐怖融资和逃税线索，，提防不法跨境资金流动”。。。需要强调的是，，反洗钱跨境资金监控的工具是犯法活动赃款和涉嫌资助恐怖活动的资金，，监控方法是通过模子指标在后台筛选，，不会增添住民和企业对跨境资金的申报要求，，不影响住民和企业正常、正当的跨境资金运用。。。
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